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打擊洗錢 人人有責(zé)

發(fā)布時(shí)間:2023-11-07 09:04:29 搜索

什么是洗錢?

洗錢是犯罪分子為掩飾、隱瞞犯罪收益的真實(shí)性質(zhì)與來(lái)源,利用各種方法和手段進(jìn)行清洗,使其在形式上合法的活動(dòng)。

 

什么是洗錢犯罪?

我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定:

為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì),有下列行為之一的,沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處罰金:

(一)提供資金賬戶的;

(二)將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;

(三)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的;

(四)跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰 。

投資者的配合義務(wù)有哪些?

任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立和維持業(yè)務(wù)關(guān)系過(guò)程中都有配合開展客戶盡職調(diào)查的義務(wù),都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件,準(zhǔn)確、完整填報(bào)有關(guān)身份信息,如實(shí)提供與建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易目的、資金來(lái)源和用途有關(guān)的資料。

(一)自然人信息包括:姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式,身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。

(二)法人、其他組織和個(gè)體工商戶信息包括:名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限;法定代表人或負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限;受益所有人的姓名、地址、身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。

(三)替他人辦理業(yè)務(wù)時(shí),需要出示他人和本人的身份證件;大額現(xiàn)金存取,要出示身份證件;身份證件到期更換后,及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)更新信息。

(四)妥善保管好身份證件、賬戶、銀行卡、密碼、交易信息。

 

如何防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)?

(一)不要出租出借自己的身份證件。

(二)不要出租出借自己的銀行賬戶和銀行卡。

(三)不要出租出借自己的微信、支付寶賬戶和收付款二維碼。

(四)不要隨意暴露個(gè)人身份信息。

(五)不要利用信用卡套現(xiàn)。

(六)不要規(guī)避監(jiān)管故意拆分和“偽現(xiàn)金”交易。

(七)不要用自己的賬戶替他人收款、提現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬。

(八)不要貪圖便宜收取不義之財(cái)。

(九)不要參與非法集資。

(十)不要參與非法傳銷。

 

主動(dòng)舉報(bào)洗錢犯罪活動(dòng)

任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

電話:400-670-9898 郵編:200122
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